במדריך הזה
סדר בתיק הביטוחי מתחיל ברשימה פשוטה של מה שכבר קיים. לא צריך להסיק מסקנות לפי שם הפוליסה בלבד, אלא לרכז את המסמכים ולראות אילו כיסויים מופיעים בהם.
כדאי לבדוק מי המבוטחים, מה מטרת הכיסוי, אילו תנאים והחרגות מופיעים, ומה השתנה מאז שהמוצר נרכש. שינוי בעבודה, במשפחה או בהכנסה עשוי להיות רלוונטי לתמונה.
חשוב לא פחות: לרשום שאלות פתוחות ולא לנסות לפתור הכול בפעם אחת. שיחה מסודרת יכולה לעזור להבין מה לבדוק קודם ומה אפשר להשאיר לשלב הבא.
חשוב לדעת: המידע כללי בלבד ואינו תחליף לייעוץ אישי המותאם לנתוני הלקוח ולתנאי המוצר.
שלושה צעדים שכדאי לקחת הלאה
- לרכז את המסמכים והנתונים שכבר נמצאים אצלכם.
- לכתוב את השאלות שחשוב לקבל עליהן תשובה.
- להתחיל בשיחה קצרה, בלי צורך להגיע עם פתרון מוכן.